期貨公司新型倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)浮現(xiàn) 質(zhì)押率可達(dá)90%
非標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資，質(zhì)押率能做到90%；現(xiàn)貨跌至70%，才需要追加保證金。日前，一種新型的倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)模式浮出水面，得到了現(xiàn)貨企業(yè)的熱切回應(yīng)。昨日，中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發(fā)展股份有限公司在上海推出了“創(chuàng)新型倉單套保融資業(yè)務(wù)”。期貨公司又一次用“產(chǎn)業(yè)的語言為產(chǎn)業(yè)服務(wù)”。
“傳統(tǒng)的倉單質(zhì)押只能用來充抵保證金，現(xiàn)在這種模式可以直接把資金打到賬戶上，我們對這一點(diǎn)很感興趣?！弊蛉諈⒓印皠?chuàng)新型倉單套保融資”簽約儀式的一位金屬現(xiàn)貨企業(yè)代表告訴記者。據(jù)了解，這一倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)的特色在于，業(yè)務(wù)范圍涵蓋了標(biāo)準(zhǔn)倉單和非標(biāo)準(zhǔn)倉單，并且解決了客戶日常經(jīng)營活動中的資金需求，對于相關(guān)中小企業(yè)的“融資難”問題給出了一個較好的解決方案。
據(jù)了解，目前國內(nèi)倉單的質(zhì)押率普遍在70%，而中信銀行上海分行、中信新際期貨、中儲發(fā)展股份有限公司三家公司推出的倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)，其質(zhì)押率可以達(dá)到90%，即便對于“非標(biāo)準(zhǔn)倉單”也是如此。另外，該業(yè)務(wù)的容忍度也頗高，現(xiàn)貨跌至70%才需要追加保證金。“以前只要跌幅達(dá)到10%，企業(yè)就要不斷地追加保證金，這一特性給了企業(yè)很大的便利。”
據(jù)介紹，這款產(chǎn)品在國內(nèi)商業(yè)銀行同類產(chǎn)品中首次運(yùn)用期貨套期保值功能，幫助企業(yè)提高綜合信用評級。不僅將倉單的質(zhì)押率提升到90%，而且通過銀行、期貨、倉儲的三方緊密合作，完善了傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式，使得產(chǎn)品更加契合現(xiàn)代企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營需求。
另據(jù)了解，該倉單業(yè)務(wù)還可以跨品種置換倉單。而期貨公司還可以對期貨價(jià)格進(jìn)行監(jiān)管，保障了業(yè)務(wù)的安全。“以前倉單質(zhì)押經(jīng)常出現(xiàn)敞口風(fēng)險(xiǎn)，有期貨公司進(jìn)行價(jià)格監(jiān)管后，會安全許多?！鄙虾Ｎ褰鸬V產(chǎn)進(jìn)出口有限公司期貨業(yè)務(wù)部代表表示，對于這一新業(yè)務(wù)極為看好，認(rèn)為其未來前景非常廣闊。
具體操作上，現(xiàn)貨企業(yè)首先向中信銀行提交質(zhì)押貸款的業(yè)務(wù)申請，中信新際期貨將根據(jù)企業(yè)的實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營狀況，為該企業(yè)提供具有切實(shí)操作性的套期保值方案，而企業(yè)根據(jù)套期保值方案建立與質(zhì)押品數(shù)量相等，方向相反的期貨套期保值頭寸。此后，中信銀行在審核其提交質(zhì)押材料及套保頭寸無誤后發(fā)放貸款。放款期間由中信新際期貨根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)倉單的現(xiàn)貨價(jià)值和套保頭寸的盈虧提供一系列的風(fēng)控措施，以防范銀行端質(zhì)押品價(jià)格波動的風(fēng)險(xiǎn)，直至企業(yè)償還全部貸款。目前，該項(xiàng)業(yè)務(wù)主要涉及銅、鋁、鉛、鋅和白銀五個品種。
讓期貨公司“以產(chǎn)業(yè)的語言為產(chǎn)業(yè)服務(wù)”，是今年年初證監(jiān)會相關(guān)人士對期貨公司發(fā)展的描述。業(yè)內(nèi)人士表示，倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)作為現(xiàn)貨業(yè)務(wù)中的重要一環(huán)，未來可能為期貨公司提供相當(dāng)大的發(fā)展空間，部分具備銀行背景和現(xiàn)貨背景的期貨公司最有可能從中受益。
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