平安信托與銀行整合計劃生變 渠道部門剝離暫停
12月17日，記者從多位平安信托人士處得到證實，原本擬定于今年年底至明年一季度前完成的部門轉(zhuǎn)移計劃已出現(xiàn)松動，平安信托私人財富管理部劃入平安銀行一事宣告暫緩。
知情人士透露，“之前高層確實有這樣的安排，私人財富管理部門員工對外時頭銜都已更換，只是沒有一個正式的說法，管理層一直都在敲定細(xì)節(jié)。但最近有了新的通知，部門遷移這件事暫時擱置了。”
在多位信托業(yè)內(nèi)人士看來，整合計劃生變與馬明哲的一些審慎思考有關(guān)。而過渡期間，不同部門、不同渠道之間可能出現(xiàn)的利益分配及管理方式磨合等問題或為促使其改變心意的重要原因。
有知情人士透露，平安信托財富管理團(tuán)隊中已有員工開始醞釀離職另謀他就。原因就在整合完成后原本的銷售團(tuán)隊將進(jìn)入銀行序列，要承擔(dān)的任務(wù)除了固有的信托產(chǎn)品外，保險等業(yè)務(wù)可能也被要求有所涉及，在任務(wù)量上可能會要求有一定的配比，這與不少員工的工作習(xí)慣和職業(yè)規(guī)劃不吻合。
據(jù)了解，平安信托的財富管理中心渠道部分主要分為兩大塊，私人財富部門主要負(fù)責(zé)新增高凈值客戶群體，綜合開拓部則是面向集團(tuán)內(nèi)部交叉銷售。
按照此前計劃，私人財富管理部已被確定劃歸平安銀行，綜合拓展部門也有可能被并入平安集團(tuán)保險子公司。
若整合如約成行，完成劃轉(zhuǎn)后平安銀行將扮演“前臺”角色負(fù)責(zé)營銷和維護(hù)客戶資源，平安信托則擔(dān)任“后臺”，負(fù)責(zé)高端客戶的資產(chǎn)管理和產(chǎn)品設(shè)計。
據(jù)平安信托內(nèi)部人士透露，為完成平穩(wěn)過渡，部門轉(zhuǎn)移工作可能分兩步進(jìn)行，第一步先把團(tuán)隊平移到銀行，原有的架構(gòu)、管理方式及考核體系都不變。第二步，則是在這一團(tuán)隊基礎(chǔ)上，進(jìn)一步整合銀行方面的財富管理團(tuán)隊，正式組建平安銀行的私人銀行。大致依照這一路徑，整合工作此前已經(jīng)逐步開展。
眾所周知，平安內(nèi)部一直在進(jìn)行被稱為“綜合金融大后臺”的項目，俗稱“二次整合”，是繼2008年平安將部分基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)模塊進(jìn)行集中后，公司再次啟動的第二輪業(yè)務(wù)集中與共享，也是平安集團(tuán)為打造綜合金融服務(wù)集團(tuán)進(jìn)行的重要布局。馬明哲將之描述為“打通天地線”，“天”是中、后臺體系，“地”則是前臺體系，也就是銷售隊伍和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。
在這個龐大的前中后臺整合系統(tǒng)性工程中，信托的渠道部分跟銀行進(jìn)行整合當(dāng)屬意料之中。
將平安信托的渠道部分并入平安銀行，馬明哲的想法或是在將深發(fā)展收入囊中，扶持銀行板塊迅速做大做強。
但是對于平安信托自身而言，卻難言進(jìn)退。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，若核心優(yōu)勢部門被剝離，平安信托在平安集團(tuán)的整個戰(zhàn)略布局中難免被邊緣化，能否繼續(xù)保持此前的行業(yè)領(lǐng)先優(yōu)勢也是未知定數(shù)。
如今剝離計劃雖然暫時擱置，但據(jù)平安信托人士稱，并不代表這一安排已完全放棄，具體細(xì)節(jié)都要等高層敲定后再觀后效。
2007年開始，在掌門人童凱帶領(lǐng)下，平安信托明確以高端財富管理為核心的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，開始大力組建財富管理部門，五年來團(tuán)隊已經(jīng)超過700人，掌握高凈值客戶超過1.7萬。平安信托在項目渠道、模式創(chuàng)新、整合資源、業(yè)務(wù)執(zhí)行力方面有著難以匹敵的優(yōu)勢，渠道是平安信托手中最大的王牌之一，與其他信托公司倚重銀行渠道不同，平安信托絕大多數(shù)產(chǎn)品都通過自建渠道銷售。
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